2月12日，在邮储银行义乌市支行工作人员的机警识别和处理下，成功阻截洗钱资金3万元。
当天中午12时，客户刘某持银行卡前往邮储银行义乌市支行取现。柜员查看客户交易流水和账户状态，发现该笔资金于11时汇入且前期交易流水未出现大额交易。出于职业的敏感性与风险把控意识，柜员询问客户该笔资金来源，客户的回答让柜员心头一紧，客户表示该笔资金要取出来再转账给他人，并称自己并不认识那个所谓的“归还方”。
这样不合常理的回答，立刻引起在一旁工作的营业主管的警觉。客户透露，自己是参与一个所谓的“爱心捐赠”活动，客服称将取出的钱捐赠给指定的人，只要持有真实的捐赠记录就可以获得39万的专项扶贫款。
为了进一步核实情况，柜员查看聊天记录发现该客户在不知情的情况下，被诈骗分子利用，成为他们洗钱的“工具人”。网点立即启动了警银联动机制，阻止该客户的洗钱行为。
最终，在该行工作人员和派出所工作人员的耐心解释劝阻下，该客户终于意识到自己受骗，还差点成为线下洗钱的工具人。
