一名现金柜员的风险防控体会

2023年以来，我行高度视案件防控工作，举办了许多关于内控案防的学习与检查，通过这些学习与检查，我认为业务经营机构和每个银行员工都在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，我们既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。
   目前我的岗位是现金柜员，我将结合自身经历，讲述入行以来我对风险防控的体会和如何在日常工作中做好风险防控。
   风险事件中我自身体会最深的有两件事情：
1、 客户存取现金都一定要当面过点钞机，不能只凭手感。有一次客户要求换100元现金新钞，客户拿进来的钱我过了点钞机，但是我付出去的钱未过点钞机，由于当时正值疫情，我戴着手套，手对钱的张数判断力不足，且新钞粘在一起的概率较大，结果我拿了两张100元给客户，好在客户当场发现了，后交还给了网点。
2、 核算要素扎账，我曾经因为要素在途，忘记扎账被判定三类风险，因此对此印象特别深刻。现在我对自己的要求是无论是发放，回收，上缴重要凭证，我都会立马扎账，并且打印回单，以此来提醒自己。
   下面是我认为作为一名现金柜员，在日常工作中做好风险防控需要做到以下五点：
1、 营业前需要清点现金库存，坚持网点99999钱箱日终双人结账，现金实物、钱箱查询余额、网点现金日结单核对，核对无误后，双人加双锁、贴封签后入库保管；办理现金业务坚持“日清日结”，99999钱箱的库存现金的真实性由网点主管负责监督。
2、 坚持每天午间、日终两次轧平帐务，由主管检查清点现金，做到帐实相符。中途离岗，钱、章、表外箱入保险柜保管。
3、 款箱与保安公司的交接全过程、身份验证在监控下进行。早晚坚持下卷扎进行交接。有效防控风险的发生。
4、 能认真审查大额提现、反交易、错账冲正业务等特殊业务，监督反交易帐实同步冲正，使事权划分不流于形式，对大额现金收付时做到卡把授权。
5、 会计专用印章做到专人使用、专人保管、专人负责、章证分管；核算用章能做到临时离岗人离章收，营业终了统一入库保险柜保管。
  我认为网点要坚持做好每日、每周、每月的自查工作。行领导在做好榜样带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合规，例如主管审核柜员的票据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次，员工之间要相互监督、相互警示，善于及时提出对异常业务的疑问。我们应当坚持业务发展和内控管理“两手抓、两手都要硬”的原则，牢固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，大力营造全行的合规文化，以合规保安全，以合规促发展。同时我们也应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到工行的事业中，为工行的未来发展贡献自己的一份力量！