在这个数字化的时代，犯罪分子不断翻新作案手法及陷阱，让社会和群众的利益受到损失，反洗钱涉案账户屡禁不止，犯罪分子通过准备的多套说辞及虚假资料蒙骗银行工作人员，在加大防范异地户籍恶意开户的基础上，不排除不法分子利用本地客户进行非法买卖账户或其他不法交易的可能。
切实防范虚假开户应做到：
1．针对异地户籍开户客户，网点要切实履行第一责任，认真仔细识别，对可疑客户要熟练使用柜面基本技能、日常演练话术详细询问，尤其针对客户用途要深入了解调查，确保所有开户的客户均能规范用卡。
2．做好账户全生命周期的监控。客户账户开立情况可以作为判断客户开卡用途的重要依据，应查询该客户名下另一个银行卡交易明细，看是否存在可疑交易。
3.做好服务，不能简单拒绝客户办卡需求。要认真仔细地向客户进行宣传讲解个人活期存款账户开立和使用的风险，以及出租出借账户的后果。同时有礼有节，不卑不亢，拿出法规依据，避免引致不必要的纠纷。
4．持续开展走进校园、走进社区等多种形式的公众教育，普及金融防范风险知识、宣传反洗钱常识、强化消费者保护权益的主动意识，切实践行建设银行国有大行的社会责任，共同维护个人、银行、国家健康向上的金融市场秩序。
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