近年来，电信网络诈骗案件层出不穷，不法分子诈骗手段变化多端，严重危害着国家的金融安全与人民群众的财产安全。建设银行桐庐新区支行作为基层网点，处在维护金融安全的第一线，始终秉承着“以人民为中心”的金融服务理念，坚持做好防范电信网络诈骗的宣传和打击工作，不断强化员工的责任意识和风险意识，以维护人民财产安全和合法权益为己任。
五一节假日期间，建行桐庐新区支行有两名值班员工，凭借着对客户高度负责的工作态度和自身较强的风险意识，成功堵截了两起电信网络诈骗事件，切实保障了群众的财产安全。
经办柜员规范操作，构筑金融安全“防火墙”
2022年5月4日上午，客户方先生来到中国建设银行桐庐新区支行2号窗口办理现金汇款业务，要求将1900元现金汇至他人他行异地账户。经办柜员孙静按业务要求向客户方先生执行了反诈“四必问”流程，询问过程中，柜员了解到方先生此次汇款用途为向江西某法律咨询公司支付修复费。原因是客户为周转资金，曾在一些网络借贷平台贷款，目前尚未还清并产生了历史不良信用记录，平台轰炸似的催收电话也让方先生不堪其扰;该法律咨询公司的业务员张某与其联系，表示支付一定费用可以消除方先生在各平台的不良信用记录。
在了解了客户汇款用途后，经办柜员还发现交易收款人并非方先生自己提及的与其联系的张某而是客户并不认识的袁某。出于对风险的敏感和对客户的负责，柜员孙静暂停了业务办理，一方面，耐心安抚客户急躁情绪，向方先生发放建设银行的反诈宣传折页与卡片，细心劝解客户要提高反诈意识，早日远离网络借贷。另一方面，及时拨打了96110反诈中心电话。后续，方先生离开网点与到访民警前往派出所作事件进一步调查。
大堂经理沉几观变，牢牢守护客户“钱袋子”
5月4日下午3点左右，客户卞先生在新区支行24小时自助设备区域准备转账，当班大堂经理朱成明观察到该客户在转账的同时一直在接听电话，并且对方好像一直在电话里指导该客户操作。大堂经理凭借过硬的业务能力和较强的风险意识，反应到该客户通过自助转账可能存在较高风险，立即上前中断了业务办理并以指导客户在智慧柜员机转账为由引导客户来到网点大厅内。
在网点智慧柜员机上为卞先生办理转账业务时，大堂经理根据业务流程向其询问了反诈“四必问”，在询问过程中，客户本人其实也一头雾水，主动向大堂经理提供了与交易对手的QQ聊天记录，希望工作人员帮忙核实。内容主要是客户卞先生在QQ软件上找了一个名为“众安”的小额贷款软件，并且平台客服通过QQ与其联系表示客户在软件上申请的贷款目前处于冻结状态，如果要解冻贷款资金，需要将6万元汇款到一个户名为王某的邮政银行账户。为获取客户的信任，该客服还给了卞先生一张盖着中国银行业监督管理委员会公章，标红写着收款方王某的邮政账户为银保监局专业对接账户的图片，让其放心汇款。
大堂经理朱成明在了解清楚来龙去脉后，向卞先生表示这样看似“高大上”的红章图片其实“一眼假”，任何单位与个人假冒国家身份要求将款项汇入安全账户的情况，都是假的，初步认定是诈骗。卞先生在大堂经理的帮助下，也反应了过来，并表示这6万元解冻金是他向朋友临时借的，前几日已经向该可疑账户汇款了1.5万元，目前还剩余4.5万元余款。大堂经理了解到客户已存在被诈骗的事实，立即为其拨打了110报警，在民警赶到后向客户再次确认了被诈骗的事实并告知客户需要其前往派出所对案件做进一步立案调查。卞先生离开前，频频向大堂经理道谢，感谢建行的专业和细心，保护了自己的资金安全。
以上两起堵截事件，建行员工通过自己的实际行动拆穿了不法分子的诈骗伎俩，赢得了客户对建设银行的信任与赞誉。未来，建行桐庐新区支行将持续“以客户为中心”的新金融服务理念，不忘反诈使命责任，加强反诈群众宣传，提高员工反诈能力，筑牢反诈金融“防火墙”，切实为人民群众办实事，守好人民群众的“钱袋子”!
桐庐新区支行程晓玲
