反洗钱，任重而道远

      反洗钱，已经不再是陌生字眼，我们经常可以在电视上、手机上、广告上看到，到底什么是反洗钱呢?百度上一搜，结果显示，反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤，严重扰乱正常经纪秩序，侵害公众利益，威胁人民财产安全，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。我国自2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，2007年1月1日正式施行。也就是说，洗钱就是违反国家法律所获得的金钱再通过其他渠道使这笔钱合法化，这是严重违反国家法律的。
      反洗钱任重而道远，永远没有胜利可言。
      一、加强反洗钱法规和技能培训工作。根据不同的层级、岗位人员，有重点、多方位地开展反洗钱培训，后续督促学习工作，加强了对反洗钱人员的考核。从长远的角度考虑，增加反洗钱专职人员，保证了反洗钱工作的顺利开展。
      二、加强账户管理力度，凡是洗钱客户一般都是有大量现金与账户交易，一线柜员针对大额支取现金或频繁转账交易的应引起高度警惕，对于可疑账户的客户要报告相关部门。
      三、加强监督检查管理，责任明确到人。这就要求每一位柜员，在日常每一笔业务中，，都要严格履行尽职调查的职责，严禁走马观花，流于形式。
      反洗钱工作是一项长期的重要工作，在接下来的时间里，我们将一如既往尽职尽守，打击违法洗钱，从小做起，从我做起，从身边做起!