海宁建行识破一起伪造回单业务

        “你好，请帮我查一下这笔钱为什么到现在还没到账？”
        “好的，请别着急，我马上帮您查询。”
        近日，客户杨先生持2万元“存款转账回执单”来到海宁建行营业部咨询款项未到账事项。客户情绪焦急，海宁建行营业部的低柜小郭立即帮助杨先生查询卡内明细。然而，小郭根据回单信息查询后却发现杨先生卡上当天并没有这笔交易。
        回单上的经办日期为1月17日，交易柜员是高柜小高。为安抚客户情绪并再次确认，小郭带杨先生找到回单上的经办柜员小高，核查当日小高经办的交易流水，竟发现小高当日并未经办过此笔业务。这下，小郭起了疑心。
        “杨先生，请问您与付款人是什么关系，他转您钱是什么用途？”小郭一边查一边问客户。
        “我是给他做加工的，这是他欠我的加工费，已经半年了，好不容易才讨来的。”杨先生叹气说道。
        这可能是伪造回单！意识到这一点，小郭立即叫来营运主管对客户回单复印件进行仔细甄别，果然发现回单复印件上有多处伪造痕迹。原来付款人将自己在小高处办理的另一笔转账回单在遮住关键要素后进行了复印，如日期、收款人名称、收款人账号、小写金额、打印时间等，之后再自行打印上列要素。然而两次打印的字体与颜色深浅存在明显不一致才使这张伪造回单露出了马脚。
        “杨先生，这张回单是伪造的。你要注意，资金到账与否应以银行系统为准，不能以为对方发过来的付款信息或是转账回单等就以为资金到账了，如果钱要不回来可以通过法律途径解决。”营运主管小方向杨先生进行了详细的分析与解释，并进行了风险提示。
        杨先生意识到对方为假意汇款，意图欺骗后，气愤之余还是对建行工作人员高效、专业的处理方式表示了认可，并致以感谢。
        建行海宁支行一向重视网点日常案件风险防范意识的培养。此次事件充分体现出了海宁建行工作人员高度的责任心、强烈的防范意识以及专业的业务素养，切实避免了客户经济损失。