建行杭州西湖支行“四个狠抓”提升内控管理水平

　　为认真落实监管部门及上级行有关要求，建行杭州西湖支行高度重视，紧密围绕活动要点，从内控合规基础管理抓起，积极营造“高层带头合规、合规人人有责、合规从我做起”的合规文化氛围，坚持以常态化、长效化、精细化的“四个狠抓”形式不断夯实内控合规管理水平。

　　提高站位狠抓方向。一是坚持党建引领，始终把牢党建统领这个“总航向”，严格落实“三个第一时间”学习机制，通过党总支会、行长办公会、党委理论学习中心组等会议及时学习党中央、监管部门及上级行相关精神，并积极贯彻“内控合规管理”活动要求，听党话、跟党走，始终做到方向不走偏、道路不走弯、执行不走样，确保内控合规管理工作要求落地生根、开花结果。二是紧紧围绕内控合规管理工作要点，对标对表、查漏补缺，坚持以人民为中心的理念，坚定正确发展方向，积极履行社会责任，继续推动小微企业金融服务增量扩面、提质增效，把更多金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，大力创新绿色金融产品和服务，着力提升服务实体经济质效。三是不断强化消费者权益保护工作，践行普惠金融服务宗旨，持续落实以客户为中心的服务理念，建立健全客户投诉处理机制，促进争端解决，对投诉量大、风险突出的机构和业务推进投诉溯源整改，将消保工作从后端投诉处理逐步扩展至经营全流程。

　　围绕要点狠抓执行。一是认认真真做好自查自纠工作，建立问题清单制和整改责任制，做到摸清底数、即查即改、防堵漏洞、清除隐患。二是以问题为导向，着力破解屡查屡犯顽瘴痼疾，围绕重大风险防范化解任务，有针对性地加强自身内控合规管理建设，并开展屡查屡犯问题集中整治。三是狠抓制度执行，突出整改问责，根治整改浮于表面、问责偏松偏软。坚持标本兼治、狠抓源头治理，从短板入手，认真制定整改方案，明确整改标准，切实做到整改落实不逾期、不漏项。四是严格按照法律法规、党纪党规及内部相关规定进行责任追究，加大问责力度，解决好“问下不问上”问题，推动整改问责落到实处。

　　文化建设狠抓长效。一是始终高度重视内控合规文化建设，今年来结合员工行为规范教育、案件风险事件警示教育大讨论等活动，开展多渠道、多形式、多样化的合规教育活动，促进内控合规要求内化于心、外化于行，确保业务、岗位、职责、人员全覆盖的参与培训。二是加强重点领域案件警示教育，定期梳理问责处罚情况，开展典型案例全员通报，引导员工引以为戒，增强规矩意识和风险意识。三是切实加强员工行为的日常管理，结合预警数据，按要求开展员工行为排查工作，大力倡导“线下网格化”“线上智能化”的员工异常行为管理模式，抓早抓小、防微杜渐。