工行唐山海港支行多措并举有效防范账户涉案风险

为落实上级行关于加强个人结算账户涉赌涉诈风险防控工作要求，今年以来，工行唐山海港支行优化账户服务管理、压实工作责任，采取多项举措加强个人结算账户开立管理，有效压降涉案账户数量，为客户提供便利、安全、优质的账户服务，更好地满足客户金融需求，确保广大群众享受普惠、基础的金融服务。
严格账户开立，源头防控风险。加强员工反洗钱业务学习培训，提高员工鉴别可疑客户的技巧和方法。对每位开卡的客户要求先认真阅读个人结算账户开立和使用风险提示书，了解客户开卡的目的和用途。主动进行风险提示，明确提示客户出租、出借、买卖个人银行账户面临的法律风险，对于身份信息上存在疑义的客户，要求其出示辅助证件。对于拒绝出示或者有明显理由怀疑其开户从事违法犯罪活动的，拒绝开户，从源头上对个人结算账户开立进行审核把关。
做好客户回访，落实跟踪调查。临柜人员对存量账户进行风险排查，对新开卡客户在一周内进行核实电话，逐一排查，确认账户为本人使用，无出售、出借他人迹向，并留存核实记录，做到有据可查。对存量客户重点排查不符合实名制要求、预留手机号码不可用、无法联系客户、账户开立后合理期限内不使用，一人多户、一址多户、网银交易地异常等情况，对异常账户进行锁定，对职业为学生、自由职业、务工等情形进行重点回访，彻底清除涉案风险隐患。
持续跟踪监测，及时进行管控。针对电话回访发现可疑情况，以及客户回复账户非本人使用、一周内多次联系不上等异常情况，及时对账户实施只收不付管控，待客户至网点核实相关信息后重新解锁。通过加强开户后续管理，督促客户规范账户使用，有效防范、打击以个人结算账户为工具的跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动。
加强宣传引导，持续深化行动。充分利用厅堂有效资源进行阵地宣传，在醒目位置摆放“断卡行动”最宣传海报，线上渠道开展深入宣传，组织员工在朋友圈广泛转发“断卡行动”通告，提醒广大客户朋友多注意、多防范。