农发行武穴市支行加强运营内控合规管理

近日，为进一步规范运营内控合规工作，农发行武穴市支行开展一次全面运营内控合规自查，并对自查过程中发现的相关问题进行全面整改和规范。
一、加强网银合规管理。一是建立《网银内部管理系统用户登记表》，对本行网银内部管理系统用户的新增、变更、注销进行登记，涉及人员信息变更的，填写《网上银行操作员用户变更申请表》，经有权人签字后按相关流程办理变更。二是不相容岗位分离。网银内部管理系统中管理岗、综合岗和复核岗三者互不兼任，用户账号必须本人专用，严禁使用他人账号登录系统操作。三是加强空白USBKEY管理，USBKEY领用、发放、作废等均要在《网上银行USBKEY管理登记簿》登记，严禁网银内管系统用户单独接触空白USBKEY。
二、规范重要空白凭证登记管理。在新核心系统中已登记入库的重要空白凭证，必须按凭证种类建立手工登记簿进行登记，对各类凭证的入库、领用、发放、作废、出库等详细登记，涉及客户领用的重要空白凭证，必须由客户签字确认。
三、规范印章使用保管。所有业务印章必须在《中国农业发展银行业务印章使用保管登记簿》上登记，印章交接记录完整，签章齐全，交接记录必须与新核心系统同步。
四、规范库房管理。严格执行“双人管库”制度，管库人员必须两人同时进出库房，开启库房（保险柜）输入密码时要主动遮挡，其他人员主动回避。库房（保险柜）钥匙必须双人管理，分管分用，单线交接，并在《中国农业发展银行库房（保险柜）钥匙交接登记簿》详细登记。
五、加强会计人员管理，明确岗位职责。会计人员要实行AB岗管理，定期轮换。柜员设置要满足内控制度要求，确保不相容岗位相分离。
六、加强同业对账管理。按日对同业账户进行对账，登记同业对账登记簿。
七、规范银企对账。一是记账人员不能参与对账单发放与收回，确保对账与记账相分离。二是对账单收回后要及时核对印鉴是否相符，企业经办人员签章是否齐全。三是银企对账单要双人核对无误后签章确认。确保对账清单内容完整，并按季对银企对账情况进行分析。（农发行武穴市支行宋达喜）