关于学习员工违规代客操作的心得

 合规文化，是总行在全面总结全行合规文化建设经验和成果的基础上，结合新时期经营管理的特征和风险实际，经过反复提炼和广泛征求意见，最终形成的工商银行文化之一，核心理念是“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”。而这位员工却违背了合规文化的十大禁令之一：代客操作。
代客操作的指的是违反制度规程，以客户名义提交业务、代为操作、代为签名，或者违规代客保管存单、存折、卡、网银数字证书及贵重物品。2021年5月，省行内控合规部在非现场监督过程中发现员工违规行为则表现为代客户在自助机具、智能设备、网银等渠道操作应由客户操作的业务。在此次案例中，虽然存在客户不懂网银操作、专职财务人员缺失等原因，但该员工应该及时与相关人员取得联系，并及时向上级领导反馈。而不是自作主张，擅自做出一些超出自身行为准则的不当行为。这种行为表面上是方便客户、服务客户，实际上存在着违背客户意愿、盗取客户资金的重大风险。而且也存在客户对所办业务不予承认的潜在风险。
通过我行组织的员工违规情况学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过该员工案例学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。为了避免这样的事情再次发生，我们应该做到以下几点：
一、加强自身修养，养成合规理念习惯
作为工行的一份子，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要加强自身修养意识，高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极主动地学习相关合规理念；在工作上要兢兢业业，以合规、合法为基础。认真负责；在生活上坚持做到廉洁自律，以身作则，养成时刻践行合规理念的良好习惯。
二、加强学习，认真履行工作职责。
近来，我工行有些职工无视规章制度的存在，违规办理业务现象偶有发生，有的已经严重影响到工行的形象。这些现象的发生正是由于员工学习教育不够深入、制度执行不够到位。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。通过本次学习，我对规章制度有了更深刻的认识，同时认识到学习制度的重要性，在今后的工作中，我将进一步加强规章制度学习，认真履行工作职责，勤奋工作，深思慎行，做一名合规的工行员工。
三、廉洁自律，严格要求自己
此次的合规办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为工行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照规章制度来要求自己。