工行南昌洪都大道支行四措施提升开户管理水平

　　由于近年来非法开立、买卖银行账户继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、洗钱等违法犯罪活动案件频发，为进一步提高对此类违法犯罪活动的防范成效，切实维护社会经济金融秩序，工行南昌洪都大道支行营业厅员工积极响应人行号召，加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施，切实保护人民群众财产安全和合法权益，本着“了解你的客户”的开户原则，采取四措施持续提升开户管理水平。

　　一、切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。该行营业厅认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，通过采取问询、提供证明材料等方式识别、核对客户真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

　　二、严格执行开户流程，做好尽职调查。对于前来开户的客户，该行热心服务，严格执行开户流程，全力做好尽职调查。对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应当拒绝开户。

　　三、对新开账户实行回访制度。该行网点对所有新开账户都一一登记在册，并在一星期内开展客户电话回访，必要时进行实地回访，并核实该账户是否为本人使用，一旦出现电话连续无法接通或者信息不实的情况，及时上报并对账户进行管控。

　　四、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高反洗钱风险防控能力。一旦发现账户有可疑交易，该行网点遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，审慎处理账户交易管控与客户权利之间的关系，合理使用限制账户交易的措施，平衡好控制洗钱风险与金融消费者权益保护之间的关系。