工行沧州河西支行认真落实反洗钱工作

　　为切实提高防骗意识和能力，营造全民反诈防诈的浓厚氛围,中国工商银行沧州河西支行组织开展打击治理电信网络诈骗犯罪宣传活动;2021年5月31日起，采取线上线下多种宣传方式集中开展打击治理电信网络诈骗宣传，持续宣传电信网络诈骗电信手法及买卖账户危害。支行辖内网点通过电子屏幕滚动播放防骗标语，在ATM等自助终端粘贴防诈骗提示，对办理汇款、转账等业务群众主动询问、提示等多种方式提醒群众防范诈骗。

　　随着我国经济的快速发展，金融行业在快速腾飞的同时面临严峻的考验，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。乍一看普遍大众可能都会觉得洗钱离我们的生活很远,但是反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。

　　目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，基层反洗钱工作的长效机制建立完善，进一步总结经验，重要的是提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。

　　一是建立健全反洗钱管理的内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施;加强学习，提高认识。基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害我行声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此,我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识,切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作,

　　二是建立客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度，严格履行保密规定;加强柜面审查，严格执行客户个人信息的完善，我行要把客户身份识别制度纳入风险管理，在平时的日常运营中要切实做到风险防范每一卡口，把日常做好了，在日后的反洗钱工作也会轻松很多。

　　三是执行大额和可疑交易报告制度，对于重点可疑交易应当报告中国人民银行当地分支机构;根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核，对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向上级报告。

　　四是积极配合监管部门的反洗钱调查、检查工作。密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台工作人员都要逐步掌握分析分辨的能力，才能起到一线关口应有的作用。

　　作为金融机构的内部人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪!