农发行竹溪县支行积极履行反洗钱义务，维护金融秩序

        我行在反洗钱工作中一直严格落实各项制度和要求，成立反洗钱领导小组，同时定期开展宣传活动，发挥党员干部的服务作用。柜面业务上，我行领导小组定期组织反洗钱工作人员进行反洗钱相关制度及业务学习，并鼓励柜员人员积极讨论相关内容，从细节入手，逐步深化反洗钱制度与业务处理步骤。客户识别上，柜面业务人员和信贷部门客户经理认真尽职履责。对新开户企业，严格落实信息核查识别制度，利用天眼查APP及工商局网站等，详实核对企业及法人信息，认真填写《客户身份信息登记表》，认真查看企业公司章程，并做好资料收集整理工作，做好风险等级评级；对已开户企业，定期开展客户重新识别工作，定期做好风险等级评定工作；大额或可疑交易处理上，我行根据实际情况，与相关企业联系，核实交易目的与交易用途，做好风险排查工作，并逐级进行角色处理，严把核实审查关，做好大额交易风险排除工作及可疑交易识别与报告。反洗钱具有很强的社会公众性，日常工作中，我行利用各种宣传活动契机，在我行营业大厅张贴海报，制作宣传标语，并鼓励员工走上街头，走进社区，为过往行人及社区居民宣传反洗钱相关知识，通过讲解案例，通俗易懂地让居民更了解反洗钱，并且跟居民讲解出租或售卖身份证、银行卡等违法行为都与反洗钱息息相关，使居民更有切身体会，更能提高警惕心。
       反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程。作为一名农发行人，我真心希望企业及人民群众都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动。反洗钱工作，人人有责，作为政策性金融机构，我行更能积极履行反洗钱义务，承担起反洗钱责任，促进地方金融秩序稳定，保持地方社会安定。