工行南昌北京西路支行积极探索高速公路项目资金闭环管理

工行南昌北京西路支行积极探索高速公路项目资金闭环管理
 
    江西省某集团有限责任公司是江西省重点企业，优质项目众多，北西支行积极探索项目资金闭环管理，加强联动营销，提供优质增值服务，取得较好的效果。
    一、搭建集团账户归集平台，抓住资金源头。该集团公司成立了财务结算中心，负责对集团总部和所属各级单位银行账户的统一管理，负责对集团内部资金的集中管控。通过持续营销，该集体公司选定了北西支行为主要结算行，目前该集团公司在他行和工行发放的流动资金贷款和其他资金全部归集到财务结算中心在北西支行的账户，为实现资金闭环管理提供了资金源头。 
    二、依托政府专项债资金，实现资金闭环管理。2019年工行成功中标该集团公司某高速公路项目政府专项债配置资金，同业第一。在营销的过程中与该集团公司达成一致，项目部账户开立在北西支行，高速公路项目各中标施工单位均要求在工行开立结算账户以及农民工工资专户。较好地实现了专项债资金的闭环管理。
    三、主动开展链式营销，闭环管理锁定资金。为更好地推动资金闭环管理，支行多次走访企业，了解项目特点和企业资金管理需求，共同研究制定项目资金管理方案，得到了该集团公司的高度认可，最终成功营销该项目的下属6个分包标段均在北西支行开立了资金专用帐户，并办理二级账户资金归集，为下一步营销专项债以及专项债资金闭环管理奠定了良好的基础。（刘锦秋）