邮储银行吉安县支行落实异常账户清理工作

    根据监管机构工作要求，为进一步推进账户清理工作，使存量账户符合账户分类管理要求。邮储银行吉安县支行积极组织推动存量异常账户清理，按要求完成清理工作。
    一是高度重视，责任到位。该行严格落实监管要求，细化阶段目标，县支行主要领导要作为第一责任人，倒排工期、将每一位客户落实到每位员工。要建立联系客户台账，留存联系客户记录，明确联系责任，确保完成清理工作。
    二是强化宣传，解释到位。该行积极做好相关宣传工作，按照“谁的客户谁负责的原则”，采取多种形式对客户进行逐一告知，争取客户配合处理。按照优先清理账户数量多、开户时间近等原则，积极联系并告知客户引导客户核实开户及交易情况，在不影响客户正常生活需求（如社保、工资、公积金等需求）的情况下，相应采取销户、降级、合理性登记等方式对异常账户进行清理，以及在联系客户时，要关注客户名下Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ类户账户超限的整体情况，如客户有多个异常情况，做到一次性联系、一次性清理，避免多次联系客户引发客户不满。
    三是强化管理，确保合规。加强账户数据分析，包括开户渠道、开户频次、开户用途、换卡频次、账户余额、交易频次、交易规模、主要交易渠道以及业务加办关系等维度分析，对于发现可疑账户的，应及时向反洗钱和安保条线报送可疑信息线索，并及时采取控制措施；对于非实名账户、长期未使用账户、无法联系客户等情况，可以采取与之风险相匹配的控制措施。采取措施前应确保不向非账户本人的手机误发送短信等提示信息，避免“被短信”客户投诉。