工行沧州新华支行认真推进“断卡”行动遏制电信网络诈骗活动

    为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，工行沧州新华支行积极开展落实“断卡”行动,以个人客户银行账户质量和风险管理为导向，提升风险防控意识，采取有效措施加强风险防控。
　　提高员工风险意识。该行积极开展防范电信网络新型违法犯罪知识培训，通过学习涉案银行账户开户及交易异常特征，掌握异常开户、交易行为的应对策略、账户风险的排查方式以及在办卡过程中需要注意的事项，督促全体员工加深对“断卡”行动的认识和理解，明确自身“断卡行动”的工作职责，进一步增强责任感、紧迫感，不断提高合规和风险管理意识，提升风险识别能力和面对突发状况的应急处置能力。
　　开展账户风险治理。该行坚持按上级行工作要求，对个人开卡、办理电子银行疑似用于出租出借的情况及时提示风险，发现疑似组织者立刻中止办理，遇到新情况及时报备，力争为“断卡”活动的顺利推进提供多方面支持。
　　强化客户身份识别工作。该行对新开卡客户实行严格的核查机制，在开户前对客户提供的相关资料进行真实性、合规性审查，严格执行手机号码实名制，在运用联网核查、人脸识别技术的基础上，加大人工审核力度，防范冒名开户。对不能提供本地常住地址及辅助资料的客户原则上不予开户，对提供虚假证明材料的客户拒绝开户。
    加强存量账户风险排查和管控。网点组织专人全面排查存量个人借记卡账户的风险隐患，对可疑线索、涉案账户立刻进行核实、核查与处置，对问题账户严格落实相关管控措施。同时做好可疑账户排查管控台账登记工作，进一步提高账户风险管控水平。
积极开展客户宣传工作。该行严格按照人民银行和上级行的要求摆放宣传资料，在门楣LED显示屏播放宣传标语。工作人员在为客户办理业务的过程中面对面向客户宣传防范电信网络诈骗知识，充分告知客户买卖银行账户和手机卡的危害及可能面临的惩戒措施，提醒客户注重个人信息保护，同时要求客户阅读并签署最新版《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》，加深客户合规使用银行卡的意识，增强客户的自我防范能力。