认识洗钱风险，不踩制度红线

梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。面对反洗钱工作，作为红谷滩支行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负；人所不能负的责任，我亦能负。
洗钱是一种将贪污受贿、抢劫盗窃等通过非法所得的钱合法化的行为。洗钱不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
而随着中国经济的快速发展和日趋国际化，受洗钱犯罪的危害日益加深，尤其是社会资金流转的主要场所——商业银行，更成为了洗钱犯罪的重灾区。随着反洗钱监管的加强，我们一定要清晰认识洗钱风险，知晓反洗钱制度的红线。
首先各网点要加强宣传力度。充分利用客户在网点等候时间，向待侯区客户发放有关宣传洗钱活动的小手册，提高客户对洗钱危害的认识。同时组织宣传小分队深入街道、社区进行宣传，努力做到反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，从而逐渐形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。
其次强化员工反洗钱知识培训。一是组织学习《银行业反洗钱与反恐怖融资》每章每节的制度要求，提高反洗钱工作的主动性，将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务；二是对临柜人员多次进行反洗钱制度及知识培训，尤其侧重于识别客户和交易、报告可疑交易的培训，不断充实和增强一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。
最后强化监督检查。个人客户中开户证件尚未开通官方验证渠道，以及早期使用十五位号码居民身份证、军官证、警官证或其他证件类型作为开户证件接纳的存量客户，此类客户身份识别不到位可能会存在与身份不明的客户进行交易的潜在风险。强化对客户身份识别不到位、大额和可疑交易报告不规范、反洗钱客户风险分类不准确、高风险客户尽职调查不充分等进行重点检查。对检查发现的问题首先帮助当事人认真分析问题产生原因，及时督促进行整改，确保今后严格执行反洗钱法律法规及人行反洗钱有关规定，防止屡查屡犯。
总之，反洗钱工作是银行工作的重中之重，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务，严格执行人民银行及上级行反洗钱规定，提高风险意识，切实履行客户识别制度，是我们银行职员的工作重点。维护社会安全、金融稳定，我们共同努力。