随着科技水平的不断提升，金融国际化程度不断的加深，洗钱手段越来越多样化、复杂化、隐蔽化，反洗钱一直是金融部门任重而道远的工作。作为金融行业的一份子，工行都司前支行在日常经营中，严格执行人民银行、省市分行反洗钱规定，履行反洗钱义务和责任，有效防范了个人和企业的反洗钱行为。该行主要的做法是：
一、加强组织领导，形成全行共抓反洗钱工作格局。
支行成立了反洗钱领导工作小组，制定了反洗钱工作方案，明确了各部室、各网点、各岗位的职责、目标、奖惩和工作计划，促进了支行反洗钱工作的有序推进和依法合规开展；定期开展反洗钱工作会议，集中交流反洗钱工作中存在的问题，传导最新的监管政策，强化工作职责，落实考核推动，形成了支行上下共同抓反洗钱的工作格局。
二、加强合规履职，认真落实反洗钱各项规定。
网点严格落实客户身份识别制度，认真做好客户开户、电子银行注册等源头业务的身份识别，做好联网核查、印鉴核对等基础工作，严把反洗钱第一道防线；高度重视大额和可疑交易监控，认真履行客户尽职调查义务、大额和可疑交易报告义务以及保存交易记录义务，重点加强大额现金存取业务跟踪监测、甄别报告等工作。
三、加强宣传引导，提升社会公众反洗钱防范意识。
一方面以营业网点为宣传阵地，通过滚动屏持续播放反洗钱宣传标语、厅堂咨询宣传、摆放宣传折页等，提升了社会公众反洗钱的意识。另一方面，结合外拓客户、上门服务以及社区宣传等，向社会公众提示反洗钱的重要性，防范洗钱犯罪骗局。支行多样化的宣传方式有效提升了社会公众反洗钱的警惕性。
四、加强业务学习，提升全员反洗钱工作能力。
支行充分利用每周例会、晨会、网络大学等多种途径，组织员工认真学习反洗钱相关法律法规、制度文件、业务案例、反洗钱风险提示，分析总结当前反洗钱犯罪的主要途径，让各网点各部门明晰了反洗钱工作应该做什么、怎么做，提高了全员的反洗钱意识、反洗钱敏感度，从而提升了全员反洗钱的工作能力。
来源：
作者：蔡逸萱
股票期货群：261302811 黄金外汇群：157310999 投资理财群：126983963