工行南昌阳明路支行：牢筑反洗钱防线，构筑金融安全长城

        进入21世纪以来，经济科技的飞速发展，为金融事业腾飞插上了坚硬的翅膀，但同时也让洗钱犯罪的活动出现了跨国化，智能化，隐蔽化的趋势，这严重的危害了国家利益和金融机构的健康运行，但魔高一尺，道高一丈，自人民银行发起反洗钱活动以来，我行员工人人从我做起，牢筑反洗钱的坚固长城，为金融安全作出一份积极的贡献。反洗钱的坚固长城在哪里呢？不在我们大家的口头上，而是在每个人的心里！试想一下，如果每个有银行员工都能树立强烈的反洗钱意识，让反洗钱的思想在心底生根、发芽、开花、结果，那么人人都是一道不可逾越的防线，人人都是一道预防犯罪的长城。几年来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了人人有责的工作理念，持续不断反洗钱法规学习，使大家提高了守法护法意识，反面案例呼吸活动的经常开展，更让员工认识到了洗钱犯罪的危害。反洗钱的坚固长城在哪里呢？不单单在国家的法律条文里，也不单单在人民银行的文件里，而是在商业银行的管理制度里！没有完善的反洗钱机制，没有健全的反洗钱管理体系，反洗钱就会成为一句空话。几年来，我行把反洗钱的责任落实到每个岗位，给每个员工身上压担子，建立了完善的责任体系，经常开展反洗钱工作检查活动，要求人人合规操作，争当预防洗钱货这活动的把关人，同时花大力气培养了一批反洗钱工作能手，将反洗钱任务落到实处。于是那些企图以虚假身份开户的人被拒之门外，那些有洗钱嫌疑的材料被报送到人民银行，那些套现的疑似洗钱的人得到了应有的惩罚。完善的反洗钱工作体系，有效的反洗钱效果，可以说利国利民，也促进了我行的稳定发展。

        平时工作中，我们应该牢记反洗钱的规章制度，客户申请开户时，我们是否严格验证客户的身份和资质？当客户转账时，我们是否注意了其中的异常情况？当发现可疑线索时，我们是否及时上报？在从事柜台和大堂工作中，我严格按照规章制度核实客户身份真假，严格执行反洗钱规章制度。就在今年，两个客户走进网点，进了网点后，年轻的坐到网点沙发上，年纪稍微大的客户找到哟要求办卡并开办U盾并调高额度。遇到可这样直接要求调额的客户，我一般都会提高警惕，我咨询客户办卡用途和客户职业，客户有点慌，无法自圆其说，只是强调自己就是要开U盾，还说不办就要投诉，我安抚客户一边在智能柜员机上为他准备开卡，我一边询问客户居住地址，客户慢慢填写省外地址，当我让客户填写南昌地址时，客户迟迟无法提供，说不清住在哪里，眼神看向年轻男子，这个时候我更加警觉，再次咨询客户平时资金流水，并询问客户是否知道U盾的用途和使用方法，客户有点结巴，说不太清楚，这个时候我向客户宣传最近有办卡卖卡给不法分子洗钱用的事例和造成的严重后果，听完后客户可能是懵了，有点害怕，半天也不说话就说不办了，并和坐在沙发上的男子赶紧一起走了。这个事例我一直记在心里，反洗钱的长城，只要人人从我做起，及时发现，及时解决，身体力行的落实好反洗钱制度，就能为维护金融安全贡献一份力量。不积跬步，无以至千里，不积小流，无以成江海，千百条小河挤起来，就形成了波澜壮阔的大河，千百名金融工作者联合起来，就会形成一股巨大力量，让我们团结起来，积极行动起来，牢筑反洗钱的坚固长城吧！