工行景德镇分行新厂支行全面加强尽职调查 严防对公账户风险

为进一步落实总行企业银行涉嫌网络电信诈骗等新型违法犯罪专项整治行动工作会议精神，新厂支行严格按照要求，全面开展尽职调查业务自查工作，并对检查中发现的问题及时进行整改，有效防范业务风险。
一、开展自查。新厂支行按照规定，组织员工把19年至今的开立账户和变更账户的尽职调查记录进行核查，注意对下发清单账户进行核查，对存量对公开户账户进行尽职调查，对其工作的真实性、全面性、合规性进行再次审查。同时，以自查为契机，严格合规落实尽职调查制度管理要求，加大尽职调查力度，切实提升对公结算账户的规模和质量。
二、加强督导。在开立对公账户、变更单位账户信息时，要对法人及代理人的身份证联网核查、对经营实体进行尽职调查，进一步加强检查督导，加强尽职调查力度，确保业务的真实性和有效性。同时，认真做好客户申请开立、变更人民币单位结算账户，以及出现特定风险状况时客户身份识别和尽职调查，有效识别和核验客户身份，确认客户真实意愿，确保调查工作的有效性。
三、强化培训。新厂支行对对公开户客户的开户、尽职调查开展培训，切实提高岗位员工风险防控与管理意识、工作履职与责任意识。同时，要加强制度学习，组织人员认真学习总行《人民币银行结算账户尽职调查管理办法2019版》和《支付结算办法》等制度，通过专人讲解分析案例，让操作人员熟悉业务流程，提高尽职调查人员和审核人员的意识水平，确保尽职调查工作落实到位。
四、做好风险提示。对于存在尽职调查不到位引发的风险事件，要及时进行上报处理，充分利用数据通报，加强履职管理，及时纠正违章现象，也利于其他各支行横向交流、相互借鉴，避免出现类似的问题，有效提升总体风险管控水平。
五、强化考核管理。新厂支行将对公开户的风险率、尽职调查纳入考核体系，对下发风险差错的人员一律进行相应的扣罚，直接与绩效挂钩，建立有效的考核管理机制。