工行南昌阳明青山路支行多举措做好反洗钱工作

      随着科技的发展，网络洗钱更具隐蔽性、复杂性和危害性。为防范化解金融风险，保障消费者的合法权益，践行客户身边的、可信赖的银行的理念。工行南昌阳明青山路支行采取多种措施，履行反洗钱义务，扎实推进反洗钱工作管理，切实提高反洗钱工作成效

      一、自上而下，统筹兼顾。青山路支行对反洗钱工作长期以来都高度重视，成立了以网点主任为组长，副主任及网点员工为组员的反洗钱工作小组，制定了有针对性、可操作的反洗钱工作细则，将反洗钱工作落到实处。
 
      二、专业培训，提升能力。做到反洗钱培训常态化，利用晨夕会及周例会的会议契机，对员工开展反洗钱知识培训，提高网点人员对洗钱的特征和手段的识别能力，强化反洗钱意识，做到全员参与反洗钱。将反洗钱融入到日常业务办理中，对新开户客户资料做到信息录入真实有效，对存量客户的“开户九要素”做到缺失必完善，对交易可疑账户进行询问确认，对涉案账户进行锁定。
 
      三、阵地宣传，以点带面。充分发挥网点的宣传阵地作用，网点门楣LED显示屏实时循环滚动播放反洗钱教育知识；在厅堂进行反洗钱微沙龙宣传活动，告知客户出售、租借个人账户属违法行为，因出售、租借账户带来的损失不受法律保障。在阵地宣传的基础上，进一步扩大宣传范围，让客户加入反洗钱知识宣传普及活动，扩大宣传范围，以点带面，对公众进行反洗钱扫盲。
 
      四、动态监测，实时报告。设置专人管理反洗钱可疑交易监测系统，对系统反馈的可疑账户进行补录、确认，对人工识别的可疑交易账户进行增录、确认。完善报告制度，对发现的、有合理理由认为与反洗钱、恐怖活动或其他违法犯罪活动有关的交易和客户信息报告上级反洗钱主管部门。