临商银行新华支行切实做好对公账户排查工作

2020年6月以来，按照总行《企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案》的要求，临商银行新华支行针对2020年新开账户以及2019年存量账户，开展全面排查工作。        排查账户开户资料的完整性与合规性。由营业部负责人与现场主管逐户调阅2019年-2020年企业开户留存的纸质资料是否完整，是否达到档案保管的要求，针对缺失或者遗漏的情况及时联系企业进行整改。        排查新开户企业地址是否相符、开户意愿是否真实。针对有异常情况的账户，及时进行管控。       排查存量账户企业的经营状况与联系信息是否正常。针对2019年存量账户，网点客户经理首先通过拨打系统内预留电话的方式，初步核实企业的经营信息和地址信息是否有变更；其次，通过双人上门实地调查的方式进一步核实企业经营状况，督促实际经营地址与注册地址不一致的企业及时变更信息，对于存疑账户及时进行管控；       排查近两年内发生过账户变更的存量账户，尤其是变更了法人代表的账户，是否存在出租、出借、出售银行账户的嫌疑。网点排查人员通过网络信息查询、电话联络、核查交易流水、上门核实等方式逐户重点排查变更过法人代表的存量账户，确保无电信诈骗涉案账户。最后，向法人代表提示出租、出借、出售银行账户参与电信网络违法犯罪将可能面临的风险及法律责任。 （ 新华支行 孙悦慈 ）