工行沧州分行积极开展柜台业务风险排查促安全银行建设

 为深入持续开展运营风险专项治理，切实加强营业网点柜台业务管理，有效保障各项业务安全稳健运行，工商银行沧州分行精心组织，周密安排，扎实开展柜台业务风险排查活动，提高柜面人员经营合规意识和制度执行力，进一步提升案件防控水平和能力。
    严格要求。利用一段时间，通过扎实开展排查活动，重点为支行和营业网点，要求排查机构数、柜台从业人员达100%，以严格柜台业务操作行为，着力解决有章不循、违规操作等突出问题，进一步完善各项管理制度和业务操作规程，促进网点业务规范化管理，杜绝重大差错和案件事故发生，确保各项业务健康顺利开展。
专题布置。召开专题会议，由市分行分管行长主持，召集各部门主要负责人，认真学习活动方案，提高活动认识，明确各相关部门责任分工，统一部署排查工作，制定具体实施方案，确定部门联系人、检查人员，有序安排、扎实开展排查工作。
    加强组织。为保证排查工作的顺利实施，按照专业归口的原则，参照责任部门分工，结合机构职能情况，确定牵头负责部门与排查责任部门，要求各相关部门按照统一分工，有效开展本专业风险排查工作，并对本专业条线的排查情况负责。同时成立联合检查组，实行现场检查方式，开展网点柜台业务现场检查，各责任部门对涉及本专业的排查内容，可根据需要和具体情况，采取现场和非现场方式进行排查。
    集中排查。确定排查内容，结合日常管理风险暴露情况，扩充检查范围，采取现场检查为主，非现场排查相结合方式，对所辖网点采取现场全面普查的方式进行，确保全面覆盖、不留死角。同时加大责任追究力度。对排查中发现的违规问题，坚决落实“两个必须”要求，即发现问题必须纠正，相关责任人必须处理。处理可视情节轻重采取批评教育、违规积分、扣罚绩效、行政处分等手段进行，对明知故犯、屡查屡犯的较严重问题必须加大处罚力度。
巩固成效。在集中排查的基础上，认真做好制度执行情况的梳理分析和评价完善工作，深入分析问题发生的深层原因，并按照轻重缓急和难易程度，切实做好制度的废、改、立和措施完善工作，进一步增强内控和案防制度的针对性和实效性。同时组织网点大规模、集中式的制度培训学习、案例警示教育活动，组织以执行制度为内容的网点全员考试，组织对问题整改落实情况实行“回头看”检查。通过以上措施，全面提高员工案防意识、程序意识和合规操作意识，强化管理人员的责任意识，持续扩大活动成效。