工行沧州分行强化网络金融反洗钱工作

 本着“业务发展是第一要务、风险防范是第一责任”的原则，工行沧州分行贯彻落实人民银行及省、市行反洗钱领导小组对反洗钱工作的布置和要求，积极应对新常态下反洗钱业务发展面临的新形势、新任务，提高网络金融专业反洗钱工作的履职能力。 
    一、加强制度建设。该行及时转发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》和《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》文件精神，，指导支行开展反洗钱工作，坚持业务发展和风险防范同步管理的战略思路，保持网络金融业务健康有序发展。
    二、增强身份识别。该行积极配合反洗钱牵头部门做好客户风险分类，要求一线员工完整采集和保存客户身份资料，识别确认客户真实身份，确保客户身份信息的真实性和完整性，如在个人客户身份识别工作上，严把注册关，坚守“本人办、交本人、本人签”九字令，严禁他人代为办理，务必将安全介质发放给客户本人。
    三、应用数据监控。该行依据业务运营风控系统和融e慧系统的数据，对涉及网络金融专业的部分账户进行评估分析。如客户失联或拒绝接受沟通，主要表现为业务运营风险系统核查结果反馈为手机关机、无法接通、或接通拒绝配合核查等特征，采取对网上银行渠道冻结的方式，限制客户的交易行为。
    四、落实监管要求。该行围绕反洗钱监管要求和总行制订的相关管理办法，侧重于企业网银公转私交易限额及企业日累计支付限额的设置情况、运营风险事件核查落实情况、反洗钱检查整改情况等进行监测，通过日常对反洗钱风险监控系统的使用，加大对非面对面交易的监控力度，并做好对支行反洗钱追踪核查工作，有效防控不法分子利用电子银行洗钱所带来的法律风险。
五、抓好培训学习。在大力发展互联网金融业务的同时，更要预防可能发生的业务风险，该行高度关注本专业条线反洗钱培训。根据年初培训计划安排，为进一步提高反洗钱工作水平，有效控制反洗钱操作风险，提高反洗钱的专业素养和履职能力，今年将集中全辖网点负责人和客服经理，举办反洗钱培训班。要求培训前，向网点征集培训需求，由网点主动提出需要培训的内容，结合网点的建议，编制教材。培训工作中，重点围绕网络金融洗钱的特征，分析主要原因，讲解相应的措施。