建行嘉兴勤俭路支行反洗钱工作经验谈

        反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家及社会利益的所在。对维护金融系统的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪都具有十分重要的意义。作为银行的基层员工，做好反洗钱工作毋庸置疑是我们的义务和责任。
        加强培训、落地调查。在反洗钱工作中，勤俭路支行员工进行了反洗钱的培训学习，逐渐对反洗钱工作更加明了，也深刻明白了反洗钱工作的重要性。为了做好反洗钱工作，我们要从根本做起，坚持原则，照章办事，不断提高专业知识和政策理论水平。首先做到尽可能地了解客户，及时更新客户资料；其次严格坚持人民币大额交易审批登记制度，对发生大额交易的客户建立完整的交易档案；再者经办人员要对辖内办理的大额支付逐户、逐笔地进行调查分析，认真做好评估，做好可疑交易记录；最后，对于明显涉嫌犯罪需要立即侦察的，应立即报告当地公安机关，同时报告上级单位和当地人民银行。
        引导参与，协同做好。反洗钱工作中，公民也是反洗钱工作的主要参与人。但是由于大部分公民不清楚什么是反洗钱，这可能就纵容了洗钱犯罪行为。犯罪份子往往利用普通人对反洗钱的不熟悉，以及个人信息安全的疏忽，通过普通人的账户进行洗钱，这种方式更隐蔽，也给反洗钱加深了难度，同时，也给公众造成了不良的影响，严重的可能构成协同犯罪。针对以上问题，支行引导客户进行反洗钱的学习，通过在营业网点设立宣传展台、分发宣传资料，来提高他们对于反洗钱的认识。
        在今后的工作中，支行定会做好反洗钱的各项工作，防范金融风险，打击一切洗钱犯罪活动，维护社会金融体系的稳定，对反洗钱工作贡献自己的一份力。