建行嘉兴时代广场支行积极落实网点反洗钱工作

        为执行好反洗钱工作，确保反洗钱业务有效展开，建行嘉兴时代广场支行提升员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管，进一步维护金融安全和稳定做出积极贡献。
        加强反洗钱宣传工作，普及反洗钱观念。支行积极开展反洗钱知识宣传月活动，以防范、打击洗钱和非法集资、套路贷为主题，深入开展扫黑除恶专项斗争，营造知法守法的反洗钱氛围，积极扩大分行反洗钱的影响力。通过多种多样的形式和渠道向广大人民群众普及反洗钱知识，树立民众反洗钱观念，例如：举办金融讲座，介绍反洗钱业活动的基本特征和公民反洗钱义务；通过典型案例宣传和法规解读，引导群众知法、懂法、守法；对非法金融活动进行风险提示，充分向社会公众揭露“现金贷”、“校园贷”、电信网络诈骗等违法违规金融活动。
        加强反洗钱知识学习，认识反洗钱的重要性。及时开展反洗钱专项培训活动，就反洗钱最新形式和近期反洗钱工作重点进行解说，提升员工对反洗钱工作的认识，强化反洗钱工作的合规性和有效性。此外，积极组织反洗钱知识竞赛，提高员工学习反洗钱知识的主动性和积极性,有力地促进了反洗钱工作的开展。
        严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查营业执照、法人身份证、开户许可证及经办人身份的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立其相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元现金存取款业务时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，严格执行客户身份识别制度。
        严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，坚持对大额现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金。对大额和可疑支付的报送工作，指定专人负责。对发现的可疑支付交易，及时上报上级分行。