建行海宁支行：合规理念记心中　防范风险促发展

        过年期间，网点内业务量和客户人流量明显上升，这时更要求工作人员严格按照规章制度走，做到不让制度在我手中走样，不让风险在我手中发生。
        一日，一位客户拿着卡和身份证来到网点柜台要求打印账户明细，柜员首先进行身份联网核查，发现核查比例较低。于是，进一步与客户进行身份核实，询问客户是否为本人，客户称是本人。柜员询问客户身份证号码，客户一边往前凑试图看身份证，一边支支吾吾的说着几个数字……于是，柜员发现其行为异常，将身份证拿远并竖起。客户在无法看清身份证号码后，说自己背不出身份证号码。随后，柜员询问客户出生年份及日期，客户仍回答不出。柜员再次询问是否为本人，客户坦白道，不是本人，是替姐夫办理明细打印业务。柜员告知客户，明细打印等业务必须户主本人前来办理，客户这才表示会让姐夫本人前来办理业务。由此可见，如果柜员未按章程进行身份核实，将会使得客户账户信息外泄，给客户带来严重的账户安全风险。
        当前银行业机构处于创新、转型时期，这就更加需要加强员工对操作风险的防范，加强对合规文化的教育。对员工开展合规教育是树立员工合规意识，增强合规风险管理的必要途径。加强合规教育有助于提高员工对所在岗位的责任意识，形成合规思维习惯和行为模式。从而引导员工遵守法律法规和内部规章制度，保障我行向更具有安全性、流动性、效益性的方向发展。
        一、加强合规文化教育，要紧紧抓住思想教育
        加强合规文化教育，首先要紧紧抓住思想教育这一重要环节。银行是经营货币的特殊行业，行业的特殊性就要求所有工作人员自觉接受和认可合规文化理念。因此，加强员工的政治思想教育和内控合规教育十分重要。在此基础上，支行及网点紧跟上级部门指示，利用晨会和夕会的时间以传达反面案例为警示，加强员工的思想防范意识和合规操作理念。
        二、加强合规文化教育，要增强规章制度执行和监督防范意识
        加强合规文化教育，其次要增强规章制度执行和监督防范意识。想要取得长久、高效的发展，就要求严格按照合规理念走，在日常工作中要做到有章可循，有规可遵。加强内外联动的检查模式，重视对关键岗位人员的监管工作，掌握其思想动态，及时发现违法、违规苗头，防范未然。针对自查自纠反映出来的突出工作，不断调整工作重点，及时落实并强化整改措施。
        三、加强合规文化建设，提高员工的业务知识和业务技能
       作为银行职工，我们要时刻铭记防范风险，合规操作是一个重要且永恒的主题。特别是我们网点的一线员工，更应熟练操作流程，办理每一笔业务都认真仔细，时刻紧绷合规这根弦，固守底线不动摇。柜员是银行的窗口，我们都应清楚认识到，只有用我们热情、周到、快捷、规范的优质服务，才能赢得更多的客户。