［改革开放看工行］工行新余分行制定专项营销 紧抓法人理财业务

为切实推进法人理财业务持续稳定发展，提高法人客户理财网点覆盖率，优化法人理财结构，明确产品配置重点，有效提高法人理财收入，增加基础类中收，工行新余分行加大法人理财营销力度，并制定专项营销活动方案。

一、提高重视，加强营销组织推动。法人理财业务是我行除存款外的主要资金来源，在为我行带来源头之水的同时，创造基础类中间业务收入，同时有助于提升我行市场竞争力与客户服务能力。该行要求各支行（营业部）务必提高重视，加强营销组织推动，根据市行活动要求制定具体工作计划安排、落实细分责任到人，做好营销推广和客户服务工作。

二、紧密配合，加强营销宣传力度。在活动期间，该行主管部门做好牵头营销工作，做好与各相关部门沟通衔接工作，及时为网点提供后台服务支持工作。各网点根据总省行法人理财活动或政策情况展开法人理财专项营销活动，可以进企入户、进园区、邀请优质客户到店等方式开展法人理财专题业务沙龙或理财业务培训，同时各网点对公客户经理必须完成对所管户对公客户进行全覆盖外呼营销工作，做好新客户外拓、存量客户提升工作。

三、精准营销，提高营销实效。一是精准定位网点5-20万元、20-50万元、50-100万元、100-1000万元、1000万元以上五个类型对公客户作为目标群体，客户经理通过电话、短信、微信、上门等多种营销方式，了解客户需求并做好营销登记，根据客户需求、资金安排情况，为客户量身定制专属理财配置方案，提高客户服务满意度；二是开展场外专项营销活动。以产业园区、工业园区等优质对公客户集中地为营销推广场所，以提高公司财务管理水平、资金使用率等为主题，邀请园区优质对公客户展开理财主题培训活动，挖掘新老优质客户理财需求，切实提高营销效果。

四、加强队伍建设，提升法人理财业务综合服务能力。该行根据总省行相关安排，以座谈会、产品推介会和培训班的形式加强业务培训，持续加强法人理财业务培训，建立一支业务技能强、客户服务能力强的专业客户经理队伍；完善对公客户经理绩效考核办法，坚持“谁营销，谁受益”原则，将工作目标与对公客户经理绩效考核挂钩，提高客户经理营销服务热情，提升法人理财业务综合服务能力。

五、强化合规意识，切实防范法人理财业务风险。该行要求各支行（营业部）严格落实监管机构和我行有关法人理财客户营销有关规定，要求各营销人员在营销过程中，做好客户风险适合度评估，充分揭露产品信息、揭示产品风险，避免出现不当销售行为；同时要求营销人员不得私售“飞单”、违规代客交易等行为，切实防范法人理财业务风险，为我行对公业务健康稳定发展保驾护航。