【改革开放看工行】工行新余分行营业部加强客户身份识别强化反洗钱工作

为认真贯彻《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）的工作要求，维护金融秩序，工行新余分行营业部紧跟上级行的安排部署，严格组织框架，迅速制定工作要点，不断完善各项制度的落实，以客户身份识别为抓手，进一步强化反洗钱工作，保障业务健康发展。

强化学习，增强意识。该营业部利用班后会时间组织员工学习相关文件，由支行负责人对规章制度、重要案例进行解读，强化员工思想，增强员工对反洗钱工作的责任意识和风险意识，提升员工对客户身份识别能力，进一步强化反洗钱工作；

履行职责，严格操作。该营业部认真贯彻落实人行监管要求及存款实名制原则，严格执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”原则，做好客户的初次识别、持续识别或重新识别工作；对于新开户的客户，一方面柜员要认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片是否一致，对证件审核过程中存在疑问的，要求客户提供户口簿、驾驶证、社保卡等辅助证件原件，以便进一步核实证件信息的真实性；另一方面通过智能机开户的客户，网点授权人员对客户填写的重点九项内容要认真审核，确保信息真实有效，才可授权通过。

加大宣传，防范风险。一方面客服经理、柜员在办理业务中，要对客户做好宣传工作，提示风险，并在身份识别过程中，做好解释工作；另一方面该营业部利用融E联、微信等互联网平台，通过H5的形式，进一步加大宣传，增强客户的风险防范意识，让客户进一步了解反洗钱工作内容，“哪些是可以做的，哪些是不该做的”，让大家都参与进来，拉近与客户的距离，以便为客户提供优质的服务。