改革开放看工行：江西赣州分行深度治理夯实基础提升内控案防管理水平

        今年以来，工商银行江西赣州分行在抓好业务营销的同时不忘风险控制、规范合规，突出抓好内控案防工作，构建合规管理长效机制，进一步提升内控案防管理水平。 
        突出重点，做好风险治理和排查。抓细、抓实、抓深风险治理和内控案防工作，组织开展“八大领域+2”案件风险全面排查，明确排查要点，自上而下对业务条线进行督导，滚动跟踪执行情况，现场督查评估相关支行治理情况，深挖业务“形式合规”背后潜在的隐患，有针对性地整改落实。严格员工异常行为管理，强化员工异常行为排查，做实做细排查规定动作，从严防控员工异常行为风险，严防滋生外部风险。 
        加强沟通，积极落实监管要求。紧跟监管动态，加强与监管部门的沟通联络和关系协调，持续做好银保监局深化整治检查、问题整改和质效评估；配合做好人民银行反洗钱和金融稳定工作，及时向监管机构汇报工作中存在的问题，确保沟通有效，措施得力。同时，要重视做好客户投诉应对和处理，一方面重点压降客户抱怨率、服务投诉以及网络媒体舆情等客户服务负面评价，杜绝服务态度类投诉和恶性服务事件；另一方面加强与监管部门沟通，及时处理和回复，避免同一问题重复投诉。 
       强化控制，提升系统化防控手段。认真做好印章综合改革，确保全部实行用印新模式，强化系统控制，切实防控违规用印风险隐患；推广CICC（集团内控管理平台）案防管理系统功能新模块，为全辖所有承担案防责任的机构、部门、人员履行案防职责提供便利，提升案防工作质量。强化反洗钱系统、反外部欺诈系统、远程监控联网报警平台等系统平台的功能运用，发挥预警和事前事中防控作用。 
  严查重处，继续保持高压态势。认真落实案防五项机制，及时通报问责情况，发挥警示教育震慑作用。对日常监测、业务核查、风险排查、不良贷款责任认定中发现的严重违规行为和屡查屡犯问题，依据相关规定，严肃处理，绝不姑息。 
       深入推进，持续深植合规文化理念。持续推进“履职基础年”和“固本强化年”主题各阶段活动开展，深入开展“学制度、守规矩、保底线”主题教育，着力增强内控案防管理能力。