中海支行关于客户主动申请信用卡的风险提示

            近期农行济南中海支行网点主任通过系统提取数据给客户打电话做分期。发现一客户为我行白名单优质客户，在电话沟通过程中了解到客户比较年轻，近期有资金需求，遂向客户推荐了我行普通现金分期业务，邀约客户当天来网点办理。通过系统白名单将额度提升到6万后，做了3万元6期的现金分期。后客户又提出想办理我行的鲁通卡，低柜柜员接待办理。在客户填表过程中发现其填写过程异常熟练，几乎未经指导即迅速准确填完，还主动提出给其父亲的车辆也办理一张。一系列举动引起了低柜柜员的警觉，网点主任和运营主管决定后续密切跟踪客户用卡情况，防止出现恶意透支等风险。

目前支付方式越来越多样化，很大程度上为客户提供了更为便捷、高效的用户体验，与此同时也给了不法分子可乘之机。信用卡因其使用的便利和促销活动的吸引，成为很多人的首选，很容易被别有用心的人通过此种方式套取现金，给银行带来风险。