一则成功堵截买卖银行卡的案例

       近年来，作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖的现象屡见不鲜。不法分子诱骗受害者卖掉手中的银行卡赚取一定程度的报酬。其实，这是严重的违法行为！

     不法分子通过网上商城、商品交易平台、微博等渠道发布相关“广告”，大肆买卖银行卡以及身份证、U盾、手机卡、开户资料等与银行卡相关的资料，已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”，严重侵害了金融消费者的合法权益，扰乱了公平诚信的社会环境，也为洗钱、逃税、电信诈骗、行贿受贿等犯罪行为提供了滋生土壤，社会影响十分恶劣。

    近日，我行成功堵截了一起个人客户买卖银行卡的案例。一对夫妻俩走进营业厅直接询问工作人员办理银行卡的事宜，并且明确表示要办理一类卡片以及开通网上银行领取U盾，此时工作人员便有些疑虑，首先该夫妻俩年龄较大，一般该年龄段的人群对开通网上银行有些许抵触；其次明确要办理U盾，不要其他认证介质；再次二者的居住地没有我行营业厅，工作人员从对方的谈话中听出这次是特地赶来办理此项业务；最后二者的手机卡都是新办理的号码，还没有搭进手机里使用。随即工作人员怀疑二者有参与买卖银行卡的行为，没有马上为其办理业务，而是对其讲解了买卖银行卡的多种危害，增强合法安全用卡意识。

    银行卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，让不法分子轻易获取和倒卖这些敏感信息，为违法盗刷提供了机会。出售的银行卡也极可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。并且，一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，甚至承担连带责任。客户随即认识到了问题的严重性，对工作人员的提醒表示感激。