工行吕梁分行加强公司客户资金流向监测管理确保公司存款稳存增存

 进入2018年，为积极贯彻省、市分行公司业务发展战略，吕梁公司金融业务部紧跟区域经济发展步伐，围绕公司客户“一体化营销”服务重点工作目标，遍地撒网拓户增存，进一步加强对公司客户资金的流向管理，做好与重点客户的沟通协调，扎实提高公司存款日常监测预测水平，确保实现客户公司存款的稳存增存。 

  一、做好公司存款监测和预测，提升存款工作前瞻性。吕梁公司金融业务部认真贯彻执行总、分行文件精神和要求，安排专人事前做好预测情况，首先是针对公司客户资金往来频繁、波动性大的特点，深入、细致的梳理辖内公司存款重点客户，掌握其生产经营、投资融资的资金流转规律和重要节点，做到心中有数。其次是做好与辖属支行、重点网点的沟通反馈，形成自上而下与自下而上密切结合的监控、预测、通报的双向工作机。第三是加强与重点客户的沟通协调，对其大额往来款要做好事前知晓有沟通、事中系统有监控、事后统计有总结，增加行内流转比例，将资金流事后跟踪转化为事前预测和事中把控，加强管理，扎实提高公司存款日常监测预测水平和存款精细化管理水平。 

  二、把握重点行业资金流转规律，做好全量资金管理。该行应认真分析辖内重点行业和潜力客户支付结算及全量资金的运作规律，就企业经营、投资、融资三大现金流，提出针对性的营销服务措施。未来一段时间，重点抓好“1+3”四大板块资金流向管理，其中“1”是交通、能源、城建、长租房等基础板块，“3”是先进制造业、幸福产业、物联互联等前沿板块。将企业经营现金流沉淀转化作为存款工作的基础和重中之重，研究把握好行业、企业支付结算规律和资金丰裕节点，通过抓关键时点、关键节点，抓产品创新、系统创新，促进资金沉淀转化。对投资现金流，通过商投互动、优惠利率存款等服务和产品，吸收企业投资、资产处置等投资活动取得的资金。对融资现金流，重点强化信贷资金、发债资金、资本市场募集资金的流向管理工作。    

  三、积极联动相关部门，加强优质资金源的营销拓展。该行公司金融业务部充分发挥客户营销的牵头作用，主动加强与机构、结现、投行、票据、资管、国际等专业的联合互动，因地制宜确定重大资金源目标客户清单，进一步做好重点资金源的联动营销和承接转换。重点是抓好公司存款与机构、储蓄存款之间的联动营销和行内转化，对中央及地方财政转移支付、房地产按揭、文教卫科、棚改项目、各类补贴、税收返还、军队采购以及政府扶贫等资金来源，综合利用多系统、多手段、多渠道，对第一手、第二手直至流出我行体系资金开展持续跟踪管理。