工行景德镇分行强化管理不断提升金融风险防控水平

 今年以来，为深入贯彻落实中央和全省关于金融风险防控各项决策部署，进一步做好防范民间借贷、非法集资风险工作，坚决遏制员工违规担保行为，促进业务健康持续发展，景德镇分行强化管理不断提升金融风险防控水平。

        一、完善排查机制。该行高度重视员工异常行为排查工作，在做到每季开展一次日常排查的基础上，全年还按上级行的要求开展1-3次专项排查，并先后制定了《中国工商银行景德镇分行员工行为动态管理实施细则》、转发总行《关于印发<员工违规行为处理规定（2017年版）>的通知》、关于印发《景德镇分行员工异常行为排查实施细则》的通知等文件，为有效管理全行员工遵纪守法，严格执行员工违规行为处理规定和依法合规经营奠定良好基础。
        二、组织日常排查。今年1-6月份，该行开展了对全行员工异常行为的风险排查，在排查员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、过桥融资、为他人提供担保等方面作了以下工作：一是今年以来，各支行、部室抽调专门力量并指定专人，对本单位员工的对外违规担保问题进行认真排查，特别是支行网点克服了旺季营销繁忙的困难，在最短时间内圆满完成了员工违规担保风险专项治理工作；二是各单位认真填写由单位主要负责人签字的员工异常行为自查情况表；并根据各支行及分行本部的排查结果，进一步确认2017年1-6月份是否存在“异常行为”表现的员工；未发现总、省行明确的四大类67种异常行为和现象；三是市行向全行发送了《关于开展员工违规担保风险专项治理工作的紧急通知》，各支行、部室抽调专门力量并指定专人，对本单位员工的对外违规担保问题进行认真排查，12家支行及部室全部提交了由各自单位主要负责人签字的自查报告。
        三、落实重点排查。市行监察室协助内控、风险、运管、保卫等部门做好对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别工作；根据网点、部室排查情况反馈，该行在层层抓好抓实的基础上，认真对照自查情况，负责组织开展飞单、非法集资与民间借贷和违规担保三项检查整改工作，截至目前，员工无私售飞单、非法集资与民间借贷和违规担保情况发生。
        四是开展专项检查。为充分揭示重点领域和关键环节的重大实质风险，坚决遏制关键风险及严重违规违纪问题上升势头，根据省行《关于开展“十大重点领域和关键环节”专项检查的通知》要求，市行在第一阶段自查的前提下，认真做好本阶段专项检查整改工作，负责人知晓和履行排查责任，检查人员调阅相关机构员工异常行为排查台账，查看瞒报漏报的情况和员工异常行为排查台账；各支行已经对违规担保进行排查，对排查发现的问题及时报送和有效处置。
        五、强化宣传教育。该行出台相关文件，指导员工熟知行为规范和禁止规定，提高自我约束力、自我保护能力，提高制度执行力；今年4-5月份，市行开展了“学规定 守纪律 防风险 保安全 促发展”学习教育活动，在网上进行了测试，参与率和合格率均为100%，并全面启动了在7月份举行的《员工违规行为处理规定（2017年版）》学习教育现场知识竞赛活动；另外，该行每年对各支行的兼职纪检监察员、内控专管员的党风廉政建设及反腐败工作和排查职责进行了强化培训。