工行景德镇新厂支行多措并举加强内控外防工作

         今年以来，针对现在网上不断出现客户资金“丢失”“被骗”的风险事件，工行景德镇新厂支行高度重视，为了引起网点员工的警示，杜绝该类事件发生，组织开展了警示学习教育。 

        高度重视，及时贯彻落实各类风险事件，引起警觉。开会传达贯彻，要求各级负责人要以此为戒，令行禁止，结合日常工作认真执行落实，并在晨会上组织全行员工进行学习，提高大家的思想认识。 
        认真分析形势，把握要点。针对此类风险事件，主要是社会上犯罪分子以高额回报为诱饵，利用客户盲目逐利心理和对银行的信任，通过陪同客户办理业务，伺机获取密码、掉包U盾等手段，利用银行支付结算渠道，盗取客户资金，造成存款“失踪”，再利用媒体将风险引向银行，给银行带来了较大的声誉风险。因此在日常工作中要仔细甄别，认真防范，有效防范外部欺诈。 
        结合实际工作，制定防范措施。为了杜绝类似情况发生，做到四禁止，未经批准，禁止出租、出借营业场所供。禁止他人在办公场所和营业网点推介、办理、洽谈非我行金融服务范围内的业务。  禁止行内员工的亲属、朋友及离退休人员进入办公场所和营业网点推介业务。禁止保险、证券等合作机构业务人员在着装、胸牌与我行相似。 
        严格制度，强化落实。要求全行员工严格执行制度，落实禁止性规定，大堂经理向客户本人明确提示，所有业务必须本人独自办理；柜员在客户开户、网银注册、U盾申领时，认真审查资料真实性、完整性和合规性，严格执行“本人办、交本人、本人签”原则，向客户提示严格保管，不要交给他人，也不要泄露自己的密码；网点负责人严格落实对账管理要求，按照规定的方式、频率开展银企对账，确保应对尽对。