一起客户网上办卡被骗的案例启示

    一、案例简介

      近日，网点大堂经理在自助区例行巡查时，发现一客户在自助存款机具上边打电话边办理无卡存款业务，时不时显现出不耐烦的情绪，于是便上前询问。该客户也不予置理，只是在电话里大声讲“我已经将激活卡的保证金打过去了，为什么还要别的保证金呀？”。大堂经理意识到该客户可能受到了诈骗，强行阻止了该客户的再次汇款，并将客户领到接待室询问。原来，该客户经他人介绍在网上办理了一张光大银行的信用卡，经与提供的客服电话联系得知，需交2000元的开卡保证金才能激活其所办理的信用卡。该客户在按对方指定的账号交纳了开卡保证金后，又被告知要交20000元的提额保证金才能使用其50万元的信用额度。正当客户再次准备给对方汇款时被我行工作人员发现并阻止。经我行工作人员仔细辩认，该客户所持有的光大银行信用卡为假信用卡，客户这才恍然大悟，知道自已上当受骗，当即表示感谢，并按我行工作人员提示到公安机关报案。
    二、案例分析
   （一）目前,利用虚假身份证开户和假冒他人开户实施诈骗活动的案件呈高发趋势，但在网上办理假信用卡实施诈骗的还不多见，容易导致一些客户资金损失，受损客户诉诸媒体可能引发银行声誉风险。
   （二）客户在信用卡办理环节上不太清楚，以为在网上只要申请就可以办理信用卡，给不法子有机可乘，使客户资金受到损失。
    三、案例启示
   （一）该案例中，通过和受骗客户沟通得知，其在网上所登录的信用卡申请业面中，不光只有其所办理的光大银行信用卡，还有包括工、农、建、交、中等好多银行信用卡供其选择，而且其卡片制做精良，容易使客户上当受骗。为此，我行员工在日常工作中要告知客户申请办理我行信用卡的流程，防止其在网上办理了假信用卡而上当受骗。
    (二) 我行应在营业网点LED和门户网站上及时公告提醒各种最新防诈骗提示，防止客户资金受到损失，提高我行声誉。