邮储银行洪城大市场支行积极开展反洗钱工作

邮储银行作为大型商业银行，而洪城大市场又处于批发市场，现金流量大，客户流量多。在肩负服务三农历史使命同时，做好反洗钱工作也是邮储法定责任义务。几年来，在洪城大市场支行反洗钱工作实践中，觉得基层支行做好反洗钱工作应处理好以下四种关系。

    一、反洗钱工作与业务经营关系。目前，业务经营与反洗钱工作存在一强一弱，一硬一软问题。一些基层行认为反洗钱工作是国家和人民银行事情，与自身经营无关。由于认识偏差，导致观念淡薄，行动怠慢，敷衍了事。建议反洗钱工作各级行应给予高度重视，上级行应将其作为一个版块，量化指标，纳入综合指标体系，同步考核，充分发挥考核激励指挥棒作用。只有这样，反洗钱工作才能紧跟邮储银行发展不断加强壮大，实现“同增共赢”。

    二、反洗钱工作与优质服务关系。在窗口执行客户身份识别制度、客户资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等，确实存在业务办理效率低，等待时间过长，惹客户不满意等问题，与限时服务、方便快捷优质服务存在矛盾，尤其是再向公安、工商协查核实，那就更慢了。这就需要我们耐心细致做好宣传解释工作，争取客户理解支持，即坚持反洗钱工作规章制度，又要妥善服务好客户，决不能用违法违规代价一味投好客户。

    三、反洗钱工作与市场营销关系。当今，金融同业竞争十分激烈，市场营销是各家竞争利器。在基层市场营销过程中，网点辛辛苦苦营销来的客户需要建户、大额存取款、汇款等业务，按着反洗钱规定要求，比较繁琐，容易引起客户反感，会跑户跑款甚至会影响营销指标完成。但我们必须坚持原则，决不能因此而放宽反洗钱法执法标准和尺度，决不能因小失大，决不能违规违法经营。夯基固本，管控风险是根本，处理好市场营销与反洗钱工作是关键。

    四、反洗钱工作与宣传培训关系。邮储银行洪城大市场支行一年四季都宣传营销活动。平日里厅堂营销和主题营销等大都宣传邮储银行产品和服务，完成邮储银行任务指标。包括反洗钱宣传内容的不多，甚至少之又少，各级各种培训也是一样。建议今后各种宣传和培训都要铁板钉钉，必不可少加上反洗钱内容，确确实实引起重视，做到营销必宣，培训必讲，人人皆知，家喻户晓，真正承担起国家赋予邮储银行反洗钱工作职责任务。争当反洗钱工作排头兵，为打击犯罪，维护金融秩序，净化经济环境，做出应有贡献。