工行张家口分行持续治理有效控制风险事件

今年以来，工行张家口分行持续将控制业务运营风险事件作为内部控制和案件防范的一项基础工作来抓，并以此培育良好的内控合规文化，培养员工良好的行为习惯和操作习惯，防微杜渐。截至10月末，未发生可控一类风险事件和十大违规风险事件，错、漏客户签名等屡查屡犯风险事件得到有效控制。

强化核查整改。进一步加强市行内控核查岗位和支行核查岗位管理，抓好核查岗位人员配置、培训和监督管理，市行三名核查整改岗位人员到省行进行了轮训，推动大多数支行的核查岗位由内控监察员担任向配备专人的转化，提高了核查工作质量和效率，做到了准风险事件核查到位，风险事件整改落实到位。

强化风险提示。以风险和流程为导向，注重在核查和督促整改过程中揭示风险、明晰规程、边查边改；提高核查岗位人员对重点和关键风险的敏感性，注重总结典型事件、及时提示风险，通过下发典型案例分析、风险提示函、定期分析通报机构和业务风险，解决突出风险和普遍问题。累计向辖内支行、网点发送工作提醒、案例分析、风险提示、制度解读等工作信息50余期（次）。

强化问责考核。按照“一岗双责”和精细化管理的要求，明确各支行、各部门和每一名员工的控制目标，明确管理职责，对风险事件管理情况实行按月通报、按季考核、年度总评，将业务运营风险控制情况与个人评先评优挂钩、支行的经营绩效考评、专业考核、年度内控评价挂钩。对于发生的可控风险事件逐笔进行责任认定，对屡查屡犯的从重或加重处理。发生风险事件，实行“一事六问”责任追究机制，。

强化重点督导。突出重点环节、重点支行（网点）和重点人员管控。对十大违规和一类风险事件持续保持高度警觉、高度敏感和高压态势，管好员工日常行为，管好员工个人账户，管好会计要素保管、使用等重点环节和大额交易、反交易等重点业务，确保不发生问题。对客户身份识别制度执行不到位、错漏客户签名、违规查询客户账户信息等屡查屡犯风险事件，作为重点治理对象，一经发现，从严从重处理。对于风险事件频发、风险突出的机构和人员实施重点监控，进行重点督导、帮扶。

    工行张家口分行办公室