为持续做大私银客户底盘，深化高端客户经营，金华金东支行营业部紧盯私银客户拓展任务目标，坚持存量挖潜、专业赋能、服务提质，多措并举推进潜力客户转化，业务取得阶段性突破。截至2026年8月末，营业部当月新增私银客户7户，月度目标完成率117%，超额完成既定目标。
一、精细梳理存量客群，抓实潜力客户转化。 该行对存量客户开展全面摸排，依托客户资产、资金流水、经营状况等信息精准画像，筛选资产提升潜力客户建立重点转化台账。落实客户经理常态化维护机制，持续跟踪客户资金动态，敏锐捕捉客户资金归集、资产配置需求，持续做好客户陪伴维护，稳步推动客户资产提升，加快潜力客户晋级转化。
二、强化专业财富赋能，定制综合金融方案。 立足客户家庭财务目标、风险承受能力与财富规划诉求，客户经理主动对接市场形势，为客户定制一体化资产配置方案，覆盖存款、理财、基金、保险、家族信托等多元产品体系。动态跟踪市场变化，及时检视优化配置方案，以专业财富管理服务赢得客户信赖，促进客户资产归集落地。
三、丰富多元增值服务，筑牢客户合作根基。 在夯实基础金融服务的同时，用好我行私银非金融服务资源，为客户提供健康管理、财富沙龙、子女教育咨询等特色增值服务。以多元化增值服务提升客户服务体验，持续增强客户粘性与品牌认同感，挖掘客户转介绍潜力。
下一步，该行将继续秉持“以客户为中心”经营理念，持续深化高端客户全生命周期经营，不断提升财富服务专业能力，稳步扩大私银客户规模，推动私银业务高质量发展。
