近日，工行金华武义支行营业部堵截一笔现金2万元的异常汇款。客户傅某到柜面办理现金汇款2万元，客服经理询问客户是否认识对方以及汇款用途，客户表示认识，资金用于购买家具，询问客户是否知道对方手机号，客户无法准确提供，客服经理观察客户频繁看手机，查看客户手机发现客户与对方通过“魅信”APP联系，且聊天记录存疑，对方一直在催促客户汇款，并且指导客户回答工作人员问询，判断客户遭遇电信诈骗，与现场经理共同劝阻，同时电话联系客户家人一同劝阻，最终拒绝了该笔业务，并联系辖区派出所参与劝阻，避免客户后续被诈骗的可能性。
在本案例中，对于办理汇款业务，经办人员务必严格落实四必问，对于客户无法准确提供交易对手信息、无法第一时间回答客服经理问询、以及频繁查看手机等异常行为务必引起关注，警银联动，及时拦截异常汇款。
客服经理在办理汇款业务四必问的过程中，观察客户的反应，如有异常情况务必深入问询，必要时查看客户聊天记录等信息，确保客户资金安全。经办人员对于异常情况第一时间上报，与现场经理双人审核问询，了解客户汇款的真实用途。针对异常情况，客户坚持汇款的，通过联系客户家人以及辖区派出所共同参与劝阻，确保客户后续不再通过别的渠道汇款。
