案例经过
近日，一客户到东阳山口支行咨询分期贷款。客户经理在受理过程查询中，使用E企查功能发现，该客户刚开立营业执照，并存有对公开户意向，立马将我行对公开户的优惠政策及便民措施及时宣传给该客户，并结合该客户从事跨境电商行业，表明其后续会使用到结售外汇的功能，以我行外汇功能强大，快捷性特点为突破点，成功营销客户在该网点开户，此外该网点客户经理将持续跟踪该客户实际经营情况，加强后续产品服务渗透。
案例分析
在受理贷款的过程中，可以近距离的和客户沟通，可借此机会向客户营销我行产品，客户经理以客户需求为切入点，以专业营销技巧为抓手，成功为该网点实现对公开户拓户一户，并以此为契机，加强后续跟踪，力争挖转他行资金。
案例启示
(一)加快平台推广。“e企查”及其各项功能，可以快速高效辅助调查公司客户综合信息系统，对企业信息进行核实，精准了解企业信息，全方面掌握企业经营情况，便于拓客营销。
(二)强化业务学习。网点要通过晨夕会定期开展业务培训，熟练掌握我行各类业务产品，能够清楚的介绍产品的特点和优势，通过业务培训提升员工的业务能力和专业素养，提高工作效率和质量。
(三)抓实信贷防控。严格执行贷前审查的各项规章制度，扎实做好贷款前、中、后各个环节的把控，守好资金安全屏障，确保贷款资金安全收回。
