一、统一思想，压实责任。武义支行成立私人银行团队，定期组织网点负责人、财顾/财专召开私银客户专题分析会，支行一把手亲自参会，分管行长细化目标将客户维护责任分层落实。同时按月建立私银客户目标库，个人业务部责专人每日做好跟踪和通报。
二、分层维护，走访到位。武义支行持续开展优质客户走访工作，一是高层营销高端，通过省、市分行、支行行长、支行分管行长亲自带队走访，了解客户需求，深化银企关系。二是加强公私联动，制定并执行公私联动推进私银业务发展指导意见，围绕企业家“个人、企业、家业”生态圈，构建提供公私全方位、一体化服务场景和优质体验，并推动我行综合化营销产品渗透，达成以公促私、以私促公的效果。三是网点负责人和财顾/财专在日常维护基础上，逐户了解私银客户的需求偏好、经营状况、资产负债、资金 流向、交易习惯等信息，对不同私银客户实行个性化服务，针对他们的产品需求和风险承受能力，制定“一户一策”维护措施，做出最符合客户需求的财富增值方案，并根据私银理财产品的到期时间，做好后续维护和二次营销工作，做好产品运作情况及承接配置方案，让客户在享受优质服务的同时，实现财富增值，最终实现银行与客户共赢。四是加强个贷联动，即根据“集群住地”拓户方式，重点关注高端楼盘买方客户、二手幢
房卖方客户、经营性贷款客户，通过提供优质个贷服务，以客户达标和资产提升为重点，开创业务发展好局面。
三、金融与非金融服务相结合。一方面，支行充分利用我行私人银行产品种类齐全、期限灵活等优势，逐户分析筛选加快营销和外拓客户行外资金，达到稳定客户，增存增资提高客户达标率的目的；甄别客户流动性需求、风险偏好和收益预期，以短期理财和代理遴选产品错配的方式，优化客户产品结构。另一方面，支行利用健康体检、节日有礼等增值服务资源，并积极开展特色私人银行高端客户活动，不断深化与客户之间的密切联系，有效增强私银客户的粘性。
