一、案例经过
近日，东阳南街支行受理一笔对公汇款业务，该网点大堂人员为客户办理服务登记后，得知客户因网银额度不够需调额，因该业务需上门尽调，故该网点客服在沟通过程中得知该客户刚购得的一处房产，需贷款购房，贷款额在800万左右，并询问我行贷款优惠政策。该网点客服精准识别到客户融资需求后，立马呼叫客户经理进行“一对一”营销，在与客户深入洽谈后，当即制定融资方案，成功营销800万贷款。
二、案例分析
本案例中，该网店厅堂人员积极主动与客户沟通交流，了解客户需求，及时联动客户经理共同营销，借助该行“一户一策”积极为该客户制定专属融资方案，用专业和真心打动客户。
三、案例启示
一是加强识别，深挖需求。网点在日常业务办理中要积极主动深挖客户需求，利用排队等号时间或是引流期间，关注客户信息，通过我行优惠政策积极营销。
二是厅堂联动，锚定客户。网点在营销过程中，要主动加强厅堂与客户经理之间的联动，通过我行优惠政策、优质金融服务，努力做大客户总量、做优客户结构。
三是加强培训，营造氛围。网点在日常工作中，应充分利用空余时间做好培训指导，熟悉各类业务产品，精准锚定客户需求，积极营造全员抢拼氛围，着力提升内生动力，扎实推进网点高质量发展。
