（一）明确管理责任。网点形成网点负责人总负责，分管人员分工把关落实，逐级负责，责任明确，措施到位，监督有力的内控管理责任机制。岗位人员对本岗位分管的内控工作负全面责任，即内控工作的事前预防，事中控制，事后检查监督。营销行长、内管副职和现场管理人员作为防范风险的重要环节，以身作则做好对客户经理、客服经理的人员案件风险排查、岗位分离、员工执章行为检查，强化事中控制，严把风险关口。强化业务操作风险的事中监督，提醒和警示，及时制止客户经理、厅堂及柜面的各种违规行为，教育和引导员工严格遵守规章制度，依法合规办理业务，使员工紧绷内控案防这根弦。
（二）明确营销规范。网点着重加强营销队伍的管理教育。由于营销人员经常和客户面对面沟通，容易受不良社会风气的影响，网点要求营销人员在工作中必须遵守“十大禁”制度规定，作为网点负责人，时刻提醒营销人员珍惜自己的职业生涯。同时建立报告制度，对客户经理的日常管理和业务处理过程中遇特发事情或重大事项，要求做到在第一时间报告网点负责人。做到遇事不慌乱，妥善处置，化解风险，不推萎。加强对客户经理八小时外的动态管理，通过走访客户时侧面了解客户经理与客户的交往情况和是否存在代客操作、代客理财、私售飞单、民间借贷搭桥等情况。通过不定期的突击检查方式，检查客户经理的资料保管情况和是否存在代客保管等问题。
（三）落实问题整改。管理人员对网点和客服经理的薄弱点和不足之处进行梳理，加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度。对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，做好网点差错登记簿记录，同时采取表扬与批评相结合方法，减少差错、提高业务操作。
