为进一步加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实防范对公账户风险，持续推进企业银行结算账户涉嫌电信网络诈骗新型违法治理工作，坚决遏制涉案账户增长的态势。针对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势，工行南昌青山湖支行在全辖开展人民币单位银行结算账户尽职调查管理自查工作。
该行严格按照《南昌分行关于开展单位银行结算账户尽职调查管理专项检查的通知》要求，对照《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法(2022年版)(工银规章[2023]3号》文件规定，制定本行人民币单位银行结算账户尽职调查管理检查方案，明确检查内容、检查方法和制度依据。
一、加强业务培训指导，提高员工思想认识。该行机构业务部定期组织现场主管、尽职调查经办人员、对公柜员进行专项培训，对新版尽职调查办法的新变化、新要求做重点培训。
二、严格账户开立，源头防控风险。该行加强员工反洗钱业务学习培训，提高员工鉴别可疑客户的技巧和方法，从源头上对个人结算账户及对公账户开立进行审核把关。
三、做好客户回访，落实跟踪调查。对存量账户进行风险排查，对新开户客户在20个自然日内进行账户回访，并建立账户回访台账。通过逐一排查，做好日常KYC治理工作。
四、持续跟踪监测，及时进行管控。针对电话回访发现可疑情况，以及客户回复账户非本人使用、一周内多次联系不上等异常情况，及时对账户实施只收不付管控，待客户至网点核实相关信息后重新解锁。
该行通过开展对公账户尽职调查工作自查，以查促学，对尽职调查的工作流程和管理要求再次进行梳理，对发现的问题及时进行整改，了解辖内网点尽职调查工作漏洞和不足，从而提高支行尽职调查人员业务水平和风险意识，防范外部风险，确保人民币结算账户业务正常有序开展。
