客户余女士是工行青山湖支行存量私银客户，表示之前买过理财亏了后就不再触碰理财和基金等有风险的产品。在一番深入沟通后，客户经理发现客户余女士是能承受低风险的，只是之前买的理财产品是高风险发生亏损后心有芥蒂。了解情况后，客户经理利用个人客户经理营销系统对客户总资产重新进行了资产诊断，显示客户属于稳健型，推荐配置低风险类固收资产和权益资产。于是客户经理将合适的低风险灵活固收类理财和同业基金加入资产诊断报告中，并通过微信将客户资产诊断报告发给客户参考，经过几番跟进，客户最后被客户经理的专业性和诚意所打动，将50万存入理财，随后陆续从他行转入200万购买理财、基金等，客户资产得到合理配置。
客户经理时刻关注个人客户经理营销系统大额资金异动情况，有针对性的联系客户了解资金动向，体现了客户经理的责任意识和营销意识。同时，客户经理利用智能资产诊断系统，结合客户风险偏好和资金使用习惯，精准合理的为客户做资产优化配置建议，以贴心的服务化解客户心中芥蒂，凭借高度专业性赢得了客户信任，最终成功挽留住客户资金。
强化基础工作，做好跟踪维护。情感是需要浇灌呵护的，客户经理要做好日常客户资金跟踪，对于大额资金异动要及时致电客户了解情况，让客户在无形中感受到工行服务的安全和贴心，愿意将更多资金转入工行，提高客户服务满意度的同时增进与客户的关系。
善用科技手段，高效配置资产。客户经理要善于借助资产诊断系统大数据，根据客户风险偏好和需求，为客户作出个性化的产品推荐，合理高效完成资产配置，提高客户产品认同感，体现客户经理工作的专业性。
凡事贵在诚，心诚万事通。作为客户经理，要有从容不迫的处事作风，更要有谦卑真诚的工作态度。不以任务目标为导向，要从维护客户利益角度出发，诚心诚意为客户争取最大收益，让客户体会到工行服务的真诚和可靠，更愿意接受工行产品推荐，从而让散客成为忠粉，忠粉成为强基。庄小霞
