2023年5月初，一位客户来到青山湖支行营业厅，称要开立对公账户。客服经理在与客户的沟通中了解到：该客户称自己公司从事砂轮制造等相关业务，但法人未在南昌，注册地址与办公地址不一致，且未等柜员提出开户所需材料，主动提出自己有办公地址的租赁合同以及注册地址的产权使用证明。客户对开户具体所需资料及要求如此清楚，这让柜员心生疑惑，但柜员并未直接拒绝开户并向客户表示需上门核实经营情况，双人尽调无异常情况后可携带资料前来开户。柜员将情况上报主管，由客户经理上门核实。经核实，该客户经营场地为废旧工厂且无公司门牌，工厂大门上锁，客户表示需联系相关人员拿到钥匙打开。不合规的经营场所让上门尽调人员意识到风险的存在，并与客户进行了沟通与协商婉拒了客户的开户要求，客户也表示理解。
客户对银行对公账户开立要求的清楚了解引起了柜员的警觉，客户经理的合规尽职调查及现场工作人员的及时识别，通过多岗位联动沟通及调查不仅获得了客户的理解同时避免了风险账户的开立。
加强合规文化的培育。“合规文化”是合规风险管理的前提。首先要求员工进入新工作岗位时，先是要灌输和培育其合规意识，让其理解并掌握银行业合规风险管理的内涵，特别是本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法。积极开展合规文化建设，不断提高员工合规经营理念，提升案件防范意识，强化制度执行力，
提升合规操作能力。合规是银行长效发展的重中之重，“工欲善其事，必先利其器”，要通过组织员工积极参加专业培训与合规操作培训等多种形式推动业务能力的提高，我们员工要遵守法律法规、政策和服务水平协定;每接触一笔业务，就要想到必须进行合规风险的审查，坚持主动发现合规风险隐患或问题。熊闽南
