张家口怀来支行严格落实受益人识别规定助力反洗钱工作

张家口怀来支行严格落实受益人识别规定助力反洗钱工作
张家口怀来支行 陈智伟
为有效开展反洗钱工作，加强反洗钱治理能力建设，不断夯实反洗钱管理基础，张家口怀来支行认真履行受益人识别相关工作规定，提升支行反洗钱能力。
一、严格落实受益人判定标准，对需识别客户范围、直接确认范围、无需识别客户范围做进一步明确，对受益人识别所需提供材料进一步传导，确保受益人判定识别过程准确无误。
二、严格落实逐层深入制度，对于机构持股公司的，按照合伙企业受益人超25%的规定严格执行，逐层深入识别受益人。
三、严格执行识别受益人方式，做到要求机构提供证明材料，采用询问确认、媒体报道、委托商业机构调查等辅助手段进行识别。对于无法获取法定材料的，通过两个及以上其他证明材料证明勤勉尽责。