为进一步加强网点内控管理，强化内部控制，进一步提高个人金融业务经营管理水平，切实执行各项监管法规和内控制度，近期，工行南昌北京西路支行开展个金重点业务合规性专项检查，检查重点围绕个人理财产品销售合规性展开。
一、明确检查方式。检查工作采取现场检查与非现场检查相结合、通知检查与突击检查相结合的方式进行。支行集中检查前要求个人客户经理开展自查，结合对照近年来合规性事件，认真排查各类业务风险隐患，主动梳理平时管理方面的薄弱环节。对于本次检查发现的问题与风险要及时整改，举一反三，杜绝同类问题再次出现。
二、检查双录情况。按照银保监会监管要求，确保销售专区的标示摆放合规、销售人员资格公示等监管要求执行到位。调阅理财产品销售凭证影像资料和客户回访等方式进行，督促针对检查中发现的问题和不足立即整改。同时切实做好产品销售双录工作，遵循“凡推荐必双录”的原则，杜绝产品销售过程中引导客户通过手机银行渠道刻意规避双录、应录未录及“过度服务”情况发生，采取有效措施，坚决遏制代客操作、代客保管等违规销售行为。
三、检查销售资质。个金部培训负责人及客户经理，包括个金业务风险控制、理财产品营销培训、客户经理双录及新双录话术培训等。 同时排查每一位营销人员是否都具备相应的产品销售资质，且在有效期内，确保所有营销人员的销售资质都录入PBMS系统营销人员资质库，并上传资质影像。
四、强化履职管理。要求网点负责人应每周对本网点录音录像音视频文件开展质量检查，并确保100%全覆盖，指定专人将双录设备每日检查嵌入到网点每日履职的流程中，确保检查到位、记载明晰。
