英雄城南昌承载了许多红色记忆，1927年8月1日，周恩来、朱德、贺龙、叶挺等老一辈无产阶级革命家领导和指挥了震撼世界的南昌起义，南昌因此成为了中国人民解放军的诞生地。
“八一起义”这段光辉的历史是南昌独有引以为傲的资源，它作为红色文化的一个重要组成，集中体现了中国共产党人的爱国情怀及政治理想。以八一精神为核心的南昌红色文化承载了我党的革命史，斗争史和英雄史。我们经常走进八一起义纪念馆，接受红色文化洗礼。
红色文化是我们的优良传统和宝贵的精神财富，红色文化蕴涵了党在长期领导中国革命与建设的伟大实践中所创造和积累的丰富历史经验，包括重要革命纪念地、纪念物、标志物及其所承载的革命历史、革命精神等，我们今天弘扬和继承红色文化，主要在于它的精髓：就是要学习革命先烈学习他们践行党的宗旨、发扬优良作风，始终保持谦虚谨慎、艰苦奋斗的伟大精神;学习他们在处理矛盾时的昂扬斗志和革命激情，在应对复杂环境和风险挑战时的机智与坚韧。弘扬红色文化，我们要树立正确的世界观人生观价值观，坚定正确的理想信念，提高明辨是非的能力，在银行体系内，强化责任意识和合规意识培养，推动红色文化与合规文化的深度融合，强内控，促合规，努力提升内控合规价值创造能力。
合规制度是我们日常工作的重点。首先要知道哪些行为是合规的，哪些行为是违规的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的开展工作。网点主任经常给我们讲解合规制度，研读合规制度，并开展学习讨论，强化我们对合规制度的认识，保障我们在合规的框架下进行工作。
合规操作是我们在办理业务必须坚守的职业底线。一个操作不当可能会带来不可估量的损失，一个微小疏忽会给网点、客户都带来伤害。例如需要客户出示身份证的，必须核实身份信息，不得没有身份证就违规为客户办理相关业务;非本人办理的，必须审核代理人信息;16岁以下未成年办理业务的，需要监护人代为办理。下面分享一下我们网点在合规控制中的一些典型案例。
案例一、2021年10月，客户陈某来到北京东路支行网点开户，身份证地址是丰城市，客户表示要办理工资卡，并提供了南昌联创光电科技股份有限公司的入职通知书(横条萝卜章)。但问及公司对接人和公司地址时，却一概不知，我们问客户方不方便上门做个尽职调查，该客户立即逃离网点。案例启示，遇到开户、修改手机号、挂失新开等业务时必须扎实开展五问二查制度，了解客户开户的真实目的。严格落实合规制度，仔细核实客户开户信息和真实目的，阻断不法分子出租出借账户之路。
案例二、2022年初，收到上级行下发的数据表，显示云中城一个开户单位，变更了企业法人，联系原法人，电话无人接听，于是我们立即去现场进行尽职调查，发现单位门牌摘掉了，空无一人，对该单位对公账户做了不收不付处理。案例启示，对公账户信息出现变更时，一定要做好尽职调查，采取合理措施了解企业的业务性质、注册地址和经营场所的真实性，严格做好账户尽调，把控账户风险。
案例三、近日，一位陌生客户来网点咨询理财产品，说工商银行的理财产品收益偏低，光大银行的理财的收益有4个多点到7个点左右，意识到客户可能在他行遭遇到违规销售，客户经理立即跟客户解释，目前的理财都是净值型理财，不能确保收益，购买时还是要参考投资方向，过往业绩，风险等级等指标，不能盲目被小银行的高收益吸引，并推荐了与客户风险匹配的产品，客户非常满意我们的服务，并立即将100万资金转入我行购买了一款稳健型理财。案例启示，合规销售理财产品，也会取得客户的信任和不错的业绩。
在我行持续深入推进合规文化建设活动中，我们要学习好各项合规制度，把握合规风险，成为合规文化的建设者，合规文化的践行者。在服务全行高质量发展中提升内控合规价值创造能力。凌艺菁
